非法集资的认定非法集资怎么认定?

2024-02-24 09:53 生活百科 0万阅读 投稿:Go百科

  非法集资这项罪行对社会和公民的危害都是极大的,并且会造成一定的严重后果,甚至无法挽回。那么,非法集资怎么认定呢?下面我们就一起来看看吧,以下文章的内容仅供参考。

  1、非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动。

  2、变相吸收公众存款,是指不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。

  3、未经依法批准,以借贷或其他任何名义向职工或社会不特定对象进行的非法集资。包括擅自从事的以还本付息或者以支付股息、红利等形式向出资人进行的有偿集资活动,或者以发起设立股份公司为名,变相募集股份的集资活动。

  但是需要注意的是,在发展市场经济条件下,经国家有关管理部门批准,群众集资办厂、集资开店、集资经商等行为是合法的。合法集资行为具有以下特征:集资人的集资是经国家有关部门批准的;集资人都具有一个共同目的;集资人出于自愿;集资人不仅知道集资的用途、方式、期限、利率等,而且知道没有违反国家法律、法规规定;集资行为完全符合国家有关法律法规的要求。

  综上所述,可以知道的是,对于没有经过人民银行或其他有权机关的批准,以存款、股权或债券投资、以及其他名义向社会公众吸收资金的行为,即为非法集资。

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