近日，中国银监会发布消息称，在对5家金融机构对中国银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、渣打银行有限公司开展的风险管理和内部控制有效性现场检查中，发现公司及相关责任人员存在多项违法违规行为。
其中，民生银行存在挪用贷款资金、小微企业贷款风险分类不准确、重大关联交易审核程序不规范等14项违法违规问题。没收违法所得并依法处以6672.462万元罚款，对分支机构处以2300万元罚款。两名责任人分别被给予警告处分。民生银行表示，，对以上机构依法作出行政处罚决定，合计罚没38789.9646万元。民生银行将坚持依法合规经营，不断提升风险合规管理水平。
渣打银行存在部分高级管理人员未经批准履职、EAST报送数据不达标等39项违法违规问题。没收违法所得并处以3625.94万元罚款，对分支机构处以1340万元罚款。渣打银行表示，高度重视监管意见并已全部整改完毕，对相关责任人员进行了严肃处理，将强化审慎经营理念，不断完善风险管理，依法合规经营。
